2022年个人卡流水多少被监管
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发布时间：2022-04-22 03:57
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时间：2023-08-15 06:23
个人银行账户当日存款或取款5万人民币及以上或外币等值为1万美元及以上;个人银行账户与其他银行账户当日境内款项划转50万人民币及以上或外币等值10万美元及以上;或者境外款项划转20万人民币及以上或外币等值1万美元及以上。另外,频繁大量存、取款也可能被监控。
拓展资料：
①帐户流水是指账户里资金的进出明细。银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。对公账户流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行帐户上一段时间与银行发生存取款业务清单。
银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。
②信用卡对帐单：贷记卡账户的交易记录，是银行给客户的交易对账单，只能当做交易记录看待，不是银行流水记录。
③银行(Bank)，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为:*银行、*性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。*银行:即中国人民银行是我国的*银行。国有*性银行:包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。世界银行:用于资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。
